Генпрокуратура розпочала розслідування фактів системного розкрадання коштів рефінансування банків

Дослідча перевірка розпочалася з "Дельта-Банку" Миколи Лагуна і стосовно деяких працівників Нацбанку України, віжповідальних за рефінансування установи, яке сягнуло, за попередніми даними, 4 млрд грн. 
Зокрема, як свідчать матеріали з держреєстру судових рішень, 1 липня Печерський райсуд м.Києва задовольнив клопотання старшого слідчого Генеральної прокуратури України про надання дозволу на проведення позапланової виїзної ревізії фінансово-господарської діяльності за період з 2012 року по 02.03.2015 ПАТ «Дельта Банк» із одночасним проведенням під час ревізії зустрічних перевірок низки компаній: ТОВ «Трансінвест Україна»; ТОВ «Ріал Істейт Компані»; ТОВ «Еплада»; ТОВ «ТІ ЕЛ СІ Сістемс»; ТОВ «САБ-Р»; ТОВ «Український Бізнес-Франчайзинг»; ТОВ «Боні і Клайд»; ТОВ «Мерчант Хауз»; ТОВ «Зерноінтерторг»; ТОВ «Агроновоком»; ТОВ «Віса-Нова»; ТОВ «Домо-тех-опт»; ТОВ «Іллічівський зерновий порт»; ТОВ «Яблуневий дар»; ТОВ «Танк Транс»; ТОВ «СтройБуд Іллічівськ».
Обґрунтовуючи клопотання, слідчий Генпрокуратури вказував, що ГПУ проводить досудове розслідування у кримінальному провадженні №12014000000000703 від 28.04.2014 щодо розкрадання державних коштів наданих як рефінансування на користь ПАТ «Дельта Банк» службовими особами цієї банківської установи, а також службовими особами Нацбанку за ознаками злочину, передбаченого ч.5 ст.191 КК України.
Як зазначається в матеріалах суду, досудовим розслідування встановлено, що ПАТ «Дельта-Банк» упродовж 2014 року одержав від Національного банку України рефінансування в обсягах близько 10 млрд. грн. За 4,1 млрд. грн. з числа вказаних коштів банк придбав 535,3 млн. доларів США та перерахував їх за кордон в інтересах 12 пов`язаних між собою українських суб`єктів господарювання товариств, окремі службові особи яких є водночас є співробітниками ПАТ «Дельта Банк».
Зокрема, переховано на відкриті в Латвійському JSC Baltic International Bank рахунки наступних товариств, які зареєстровані за однаковою адресою - у буд. 49, по вул.Чигоріна, у м. Києві, а саме:
- ТОВ «Трансінвест Україна» (ЄДРПОУ 37832357) - 41,4 млн. дол. США;
- ТОВ «Ріал Істейт Компані» (ЄДРПОУ 37701154) - 17,4 млн. дол. США;
- ТОВ «Еплада» (ЄДРПОУ 37242040) - 51 млн. дол. США;
- ТОВ «ТІ ЕЛ СІ Сістемс» (ЄДРПОУ 37195643) - 67.4 млн. дол. США;
- ТОВ «САБ-Р» (ЄДРПОУ 37145578) - 45,6 млн. дол. США;
- ТОВ «Український Бізнес-Франчайзинг» (ЄДРПОУ 37119380) - 33,1 млн. дол. США;
- ТОВ «Боні і Клайд» (ЄДРПОУ 37102089) - 116 млн. дол. США,
а також рахунки у тому ж банку товариств:
- ТОВ «Мерчант Хауз» (ЄДРПОУ: 38792719, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 16, офіс 1/26) - 19,5 млн. дол. США;
- ТОВ «Зерноінтерторг» (ЄДРПОУ 35574803, м. Київ, провулок Новопечерський, буд. 5) - 34,5 млн. дол. США;
- ТОВ «Агроновоком» (ЄДРПОУ 33996335, м. Київ, бульвар Лесі Українки, буд. 26, офіс 810) - 8,4 млн. дол. США.
За аналогічних обставин 3,9 млн. дол. США перераховані на рахунок в Amsterdam Trade Bank NV, відкритому ТОВ «Віса-Нова», та 75,2 млн. дол. США на рахунок у латвійському AS Trasta Komercbanka відкритому ТОВ «Домо-тех-опт».
«Угоди, укладені цими компаніями містять ознаки фіктивності та спрямовані на викрадення коштів, отриманих в порядку рефінансування від НБУ.
Крім цього, низка боржників банку (ТОВ «Іллічівський зерновий порт», ТОВ «Яблуневий дар», ТОВ «Танк Транс», ТОВ «СтройБуд Іллічівськ») припинили свої зобов`язання перед банком, посилаючись на сумнівне зарахування зустрічних вимог з іншими особами», - зауважується в матеріалах суду.
У них також відзначається, що внаслідок втрати вказаних коштів, ПАТ «Дельта Банк» на підставі постанови правління НБУ «Дельта Банк» було віднесено до категорії неплатоспроможних, а ФГВФО ввів тимчасову адміністрацію.
Ухвалою суду визначено, що ревізію буде проводити Державна фінансова інспекція України. 3. Термін ревізії визначити протягом 15 робочих днів, починаючи з 11.07.2015 року.
На вирішення ревізії було поставлено наступні запитання:
- скільки коштів ПАТ «Дельта Банк» одержав від Національного банку України упродовж 2012-2014 років, на яких підставах?
- скільки коштів ПАТ «Дельта Банк» одержав від Національного банку України упродовж 2012-2014 років як кредитування, під яке забезпечення та який стан погашення кредитів на теперішній час?
- який стан застав та іншого забезпечення, якими гарантовані повернення кредитів, одержаних ПАТ «Дельта Банк» від Національного банку України упродовж 2012-2014 років?
- скільки коштів одержали від ПАТ «Дельта Банк» наступні товариства: ТОВ «Трансінвест Україна» (ЄДРПОУ 37832357), ТОВ «Ріал Істейт Компані» (ЄДРПОУ 37701154), ТОВ «Еплада» (ЄДРПОУ 37242040), ТОВ «ТІ ЕЛ СІ Сістемс» (ЄДРПОУ 37195643), ТОВ «САБ-Р» (ЄДРПОУ 37145578), ТОВ «Український Бізнес-Франчайзинг» (ЄДРПОУ 37119380), ТОВ «Боні і Клайд» (ЄДРПОУ 37102089), ТОВ «Мерчант Хауз» (ЄДРПОУ: 38792719), ТОВ «Зерноінтерторг» (ЄДРПОУ 35574803), ТОВ «Агроновоком» (ЄДРПОУ 33996335), ТОВ «Віса-Нова» (ЄДРПОУ 37558998), ТОВ «Домо-тех-опт» (ЄДРПОУ 36147899), ТОВ «Іллічівський зерновий порт» (ЄДРПОУ 38240111), ТОВ «Яблуневий дар» (ЄДРПОУ 3247507), ТОВ «Танк Транс» (ЄДРПОУ 32115067), ТОВ «СтройБуд Іллічівськ» (ЄДРПОУ 38239153)?
- на яких умовах та під яке забезпечення вказані товариства одержали кошти від ПАТ «Дельта банк»?
- який на тепер стан погашення кредитів цими товариствами, а також застав та іншого забезпечення, якими гарантовано їх повернення?
- за рахунок чого ПАТ «Дельта банк» прокредитував вказані товариства - за рахунок власних коштів, чи кредитних коштів, одержаних від НБУ (рефінансування)?
Ухвала оскарженню не підлягає.
Як повідомляв Finbalance, на початку липня у відповідь на запит нашої редакції НБУ проінформував, що із 9,3 млрд грн загальної суми заборгованості «Дельта Банку» перед НБУ станом на 01 березня 5,2 млрд грн – це були стабілізаційні кредити терміном на два роки, а 4,1 млрд грн - короткострокові кредити для підтримки ліквідності на строк до одного року.
При цьому в прес-службі Нацбанку відзначили, що «кредити рефінансування надаються під прийнятне забезпечення відповідно до умов законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України».
«Майно банку, що є предметом забезпечення, включається до складу ліквідаційної маси [недвозначний натяк/обмовка, що «Дельту» очікує саме ліквідація? – ред.], але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя. Заставодержатель має право за погодженням з уповноваженою особою Фонду звернути стягнення на заставлене майно у порядку, встановленому чинним законодавством або договором застави, та отримати задоволення своїх вимог за рахунок заставленого майна», - констатується у відповіді НБУ на запит Finbalance.
При цьому з офіційної статистики НБУ випливає, що в 2014 році за період керівництва в Нацбанку Ігоря Соркіна (до 24 лютого) «Дельта Банк» отримав від НБУ під заставу держоблігацій по операціям РЕПО 1,42 млрд грн.
У період же керівництва в НБУ Степана Кубіва (з 24 лютого до 20 червня) – 4,15 млрд грн кредитів для збереження ліквідності під заставу майнових прав по кредитним договорам (зазвичай, такі позики видавалися на 1 рік рік). Крім того, в цей період «Дельта Банк» під заставу держоблігацій по операціям РЕПО отримав ще 786 млн грн, а на тендерах під заставу держоблігацій, облігацій Державної іпотечної установи та облігацій підприємств з гарантією Кабміну – 2,6 млрд грн.
У період керівництва в НБУ Валерії Гонтаревої (з 20 червня) «Дельта Банк» отримав від Нацбанку стабкредит на 960 млн грн (такі позики видаються як мінімум на два роки), а також 1 млрд грн – під заставу держоблігацій на тендерах.
За даними НБУ, в 2015 році "Дельта Банк" рефінансування на строк більше 30 днів не отримував.

"Виборча Україна"
Share on Google Plus